pedalone della bassa
Otztaler inside
- 9 Ottobre 2013
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- Bici
- (advanced pro nox, argon 18 gallium), ora Cervèlo S3
Il concetto è che 5000 euro in contanti (oltre 2000 secondo la legge) non li puoi incassare né da un privato (persona fisica) né da un'azienda (persona giuridica).
Quindi, se uno chiede un assegno circolare di 5000 euro non c'è alcuna segnalazione e non rientra nelle operazioni sospette. Ci mancherebbea altro, se no qualsiasi assegno circolare sarebbe un'operazione sospetta.
Quindi la transazione tra privati di 5000 euro, fatta con assegno circolare, non fa partire alcuna segnalazione in nessun ambito della vita della transazione: emissione assegno, scambio assegno, incasso assegno.
Per contanti invece è vietata. Nulla poi impedisce che avvenga lo stesso, come nulla impedisce che uno passi il semaforo con il rosso, ma è illegale.
Inoltre, se uno si presenta con 5000 euro in contanti la banca potrebbe segnalare l'attività come sospetta, a maggior ragione se effettuata da un soggetto che non movimenta mai contanti (se lo facesse un benzinaio, non farebbero segnalzione, e un'evenutale segnaazione automatica verrebbe giustificata direttamente dalla banca come operatività rientrante nella normale attività del cliente).
Stessa cosa vale per il prelievo di contanti: la banca mi da i soldi (perché sono miei) ma fa partire una segnalazione come operazione sospetta.
In questo caso, avere un pezzo di carta, esempio scrittura privata, che dimostri l'oggetto di scambio per il compesno di 5000n euro sarebbe comunque illegale perché lo scambio di contante oltre 2000 non è consentito con mezzi non registrati, cioè senza l'intervento di un intermediario (banca, finanziaria, società di pagamento, ecc)..
pensavo si comprendesse, da ciò che avevo scritto
solo una cosa. io, dipendete banca, una segnalazione la posso far partire per "qualsiasi motivo"", basta che io abbia il dubbio che quell'operazione non sia coerente ai fini antiriciclaggio
se mi versi l'assegno circolare, ed io, nel pieno dei miei diritti e doveri, te ne chiedo la provenienza, e tu non mi da una "motivazione plausibile", io dovrei segnalare ugualmente la cosa